Naše služby
Důchod není jen o číslu v tabulce. Je to svoboda dělat to, co chcete. My vám pomůžeme najít cestu, jak na to. Náš přístup je jednoduchý — posloucháme, analyze skutečnosti a navrhujeme řešení, která fungují. Desítky let zkušeností s reálnými lidmi nám říká, co skutečně funguje.
Každá služba má jasný plán, zkušený tým a důraz na spokojenost.
Služba 1
Začínáme zde. Prohlédneme si, co máte. Jaké jsou váš příjmy, výdaje, rezervy. Bez páry rukavic, bez schématu. Vidíme realitu takou, jaká je. A pak si povídáme o tom, co to znamená pro váš důchod.
- Analýza všech zdrojů příjmu
- Přehled majetku a dluhů
- Odhad měsíčních výdajů
- Hodnocení rizik
Služba 2
Tady se to děje. Vytvoříme konkrétní plán — jak si zajistit peníze, když přestanete pracovat. Kombinujeme státní důchod, soukromé spořění, nemovitosti. Všechno má svůj účel. Všechno se počítá.
- Projekce příjmu v důchodu
- Optimalizace státního důchodu
- Strategie investic
- Plán na 25+ let
Služba 3
Měli jste penzijní fond a teď už to nevíte. Nebo chcete začít. Pomůžeme vám zvolit, kudy jít. Penězům neříkáme koukat, ale dívají se na ně. Chceme, aby pracovaly moudře.
- Výběr vhodného penzijního produktu
- Správa a rebalancování
- Sledování výnosů
- Příprava na výběry
Služba 1
Stát si vezme, co může. Ale nemusí si vzít víc, než musí. Známe cestu, jak na to legálně. Jsou tu odpisy, jsou tu slevy. A jsou tu věci, na které lidi zapomínají. My ne.
- Analýza daňové povinnosti
- Slevy a odpisy v důchodu
- Optimalizace příjmů
- Plánování převodů majetku
Služba 2
Nemovka se může zapálit. Zdraví se ztrácí. A pak? Pojištění není sexy. Ale když se stane, je to nejlepší nápad, jaký jste měli. Řekneme vám, kam koukat a proč.
- Audit pojistného krytí
- Dlouhodobá péče — příprava
- Pojištění příjmu
- Ochrana majetku v důchodu
Služba 3
Chcete, aby si to vzali vaši blízcí — ne aby na tom bojovali v soudech. To se řeší teď. Testamenty, dary, fondy — správně nastaveno. Jednou je to příliš pozdě. Dnes není.
- Plánování dědictví
- Poradenství v právních věcech
- Strategie přenosu majetku
- Příprava dokumentace
Potřebujete individuální řešení?
Kontaktujte nás pro projednání vašich specifických požadavků.
Kontaktujte nás